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南京工行温馨提示:银行账户突然被暂停使用?不慌!及时更新您的

发布时间: 2019-08-20? 来源:本站原创 作者:admin

  最近,很多客户收到了自己的账户被冻结,不能正常使用的短信。这种情况其实是您在银行的账户信息需要更新了。

  为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,工行将开展个人客户身份信息核实工作,于2019年7月起,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定,对在工行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  虽然账户被暂停使用后只要到网点更新一下就可以恢复,但是万一客户出差或出国在外,还是会有诸多不便。为了不影响账户正常支付、委托代扣、对外理财投资等,所以建议最好是提前到网点核查一下自己的账户信息是否完善!

  核实个人客户身份信息,是反洗钱工作的重要组成部分,需要每一位金融消费者的积极配合,在身份证件有效期过期,或身份证件信息不完整、不真实,主要包括:个人客户姓名为空、姓名中含有数字、姓名包含“担保”和“测试”、法人客户名称存在于个人客户中、证件类型错误、证件号码错误、证件号码为空、使用一代身份证开立客户编号、满16岁仍然使用户口本开户、非中国国籍开立客户编号选用证件错误、身份证有效期错误(或过期)等情况下,您的账户可能会被冻结。如果遇到这种情况,您可以通过手机银行“我的设置证件有效期维护”拍摄身份证正反两面照片,线上自助办理居民身份证有效期更新,香港马会开码结果直播 开奖结果,更新后账户立即可以使用。如未开立手机银行,可通过营业网点柜面办理。客户姓名、证件类型、证件号码、国籍、性别等信息要通过营业网点柜面进行修改。客户地址、电话、职业、证件有效期等信息可通过营业网点柜面,或通过智能终端、电子银行渠道进行修改。通过营业网点进行信息修改的,需持本人有效身份证件办理;通过智能终端进行信息修改的,除本人有效身份证件外,还需携带本人有效银行卡。

  助力反洗钱工作,请选择安全可靠的金融机构:合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中国人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。主动配合金融机构进行客户身份识别:出示身份证件、填写身份信息、配合身份确认、回答合理提问。不要出租或出借自己的身份证件:出租或出借自己的身份证件,可能产生他人借用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖活动、成为他人金融诈骗活动的替罪羊、诚信状况受到合理怀疑,信用记录受损的后果。不要出租或出借自己的金融账户:金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户,既是对您权利的保护,又是守法公民应尽的义务。不要用自己的账户替他人提现:通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。举报洗钱活动,维护社会公平正义:为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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